Đại suy thoái năm 2009 kết thúc với nhiều ảnh hưởng đáng kể đến cuộc sống của nhiều người. Có rất nhiều bài học cần rút ra cho các nhà đầu tư, rất nhiều người đã thấy tài khoản đầu tư của họ bị tàn phá khi hoảng loạn bán tống bán tháo. Nếu họ nắm giữ các khoản đầu tư trong giai đoạn này thay vì bán đi, họ có lẽ đã hoàn toàn hồi phục sau khủng hoảng và tiếp tục tăng giá trị của các khoản đầu tư.
Đây là bài học đầu tiên của bất kỳ cuộc suy thoái nào. Một cuộc suy thoái luôn được theo sau bởi sự phục hồi bao gồm sự phục hồi mạnh mẽ trên thị trường chứng khoán. Bài học thứ hai là các nhà đầu tư không cần phải ngồi không khi danh mục đầu tư của họ bị dồn nén bởi doanh số lớn. Có một số chiến lược đầu tư có thể tận dụng các lực lượng suy thoái để định vị một danh mục đầu tư, chuẩn bị cho sự phục hồi nhanh chóng và mạnh mẽ.
BÀI HỌC RÚT RA:
Một cuộc suy thoái luôn được theo sau bởi sự phục hồi bao gồm sự phục hồi mạnh mẽ trên thị trường chứng khoán.
Khi thị trường bắt đầu lao dốc, đã đến lúc tận dụng lợi thế bằng cách tăng đóng góp của bạn hoặc bắt đầu chiến thuật bình quân hoá đô la (Dollar Cost Averaging DCA) trong tài khoản đầu tư không đủ điều kiện.
Cách tốt nhất để sở hữu cổ phiếu cổ tức là thông qua các quỹ tương hỗ hoặc trao đổi quỹ giao dịch (ETF) đầu tư nghiêm ngặt vào các công ty trả cổ tức.
Dùng chiến thuật bình quân hoá đô la khi giá cổ phiếu giảm
Như với hầu hết các cuộc suy thoái, bạn có thể sẽ không biết lần tiếp theo sắp tới là khi nào. Nhưng bạn có thể sẽ thấy một đợt bán tháo trên thị trường chứng khoán trước một cuộc suy thoái. Khi điều đó xảy ra, hãy nhớ bài học đầu tiên: Nền kinh tế sẽ luôn phục hồi sau một cuộc suy thoái.
Biết được điều trên, các nhà đầu tư có thể tận dụng lợi thế của một thị trường đang suy thoái thông qua phương pháp đầu tư bình quân hoá đô la. Nếu bạn đóng góp hàng tháng cho một kế hoạch nghỉ hưu đủ điều kiện, bạn đã và đang sử dụng kỹ thuật này. Nhưng khi thị trường bắt đầu lao dốc, đã đến lúc tận dụng lợi thế bằng cách tăng đóng góp của bạn hoặc bắt đầu tính trung bình chi phí bằng đô la trong tài khoản đầu tư không đủ điều kiện.
Khi bạn bình quân hoá đô la khoản đầu tư của mình, bạn đang giảm dần chi phí gốc tổng thể trong giá cổ phiếu, vì vậy khi giá tăng trở lại, chi phí gốc mà bạn bỏ ra luôn ở mức thấp hơn giá bán. Ví dụ: nếu bạn đầu tư 500 đô la một tháng vào một quỹ tương hỗ bán với giá 25 đô la, phần đóng góp của bạn nắm giữ 20 cổ phiếu. Nếu giá cổ phiếu giảm xuống 20 đô la, đóng góp của bạn mua 25 cổ phiếu. Tài khoản của bạn hiện có 45 cổ phiếu với chi phí trung bình là 22 đô la.
Khi giá cổ phiếu giảm, khoản đóng góp 500 đô la của bạn mua số lượng cổ phiếu ngày càng tăng và chi phí gốc của bạn tiếp tục giảm. Khi giá cổ phiếu tăng trở lại, đóng góp của bạn mua ít cổ phiếu hơn mỗi tháng, nhưng giá cổ phiếu hiện tại luôn cao hơn cơ sở chi phí của bạn. Phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la hoạt động tốt nhất trong thời gian dài cho các nhà đầu tư không muốn lo lắng về cách thức đầu tư của họ đang hoạt động sinh lợi hay không.
CHÚ Ý: Nếu bạn sẽ nắm giữ cổ phiếu trong thời kỳ suy thoái, những công ty tốt nhất để sở hữu là từ các công ty vốn hóa lớn, được thành lập với bảng cân đối kế toán và dòng tiền mạnh.
Mua vào cổ tức
Nếu bạn sẽ nắm giữ cổ phiếu trong thời kỳ suy thoái, những công ty tốt nhất để sở hữu là từ các công ty vốn hóa lớn, được thành lập với bảng cân đối kế toán và dòng tiền mạnh. Các công ty này không chỉ có vị trí tốt hơn trong thời tiết suy thoái kinh tế so với các công ty nhỏ hơn với dòng tiền kém, mà còn có nhiều khả năng trả cổ tức.
Đối với các nhà đầu tư, cổ tức phục vụ một vài mục đích. Đầu tiên, nếu một công ty có lịch sử thanh toán và tăng cổ tức lâu dài, bạn có thể an tâm rằng nó có hiệu quả về mặt tài chính và có thể tồn tại trong hầu hết các môi trường kinh tế. Thứ hai, cổ tức cung cấp một đệm trở lại. Ngay cả khi giá cổ phiếu giảm, bạn vẫn nhận được tiền lãi từ khoản đầu tư của mình. Chính vì những lý do này mà cổ phiếu cổ tức có xu hướng vượt trội so với cổ phiếu không cổ tức trong thời kỳ thị trường suy thoái.
Cách tốt nhất để sở hữu cổ phiếu cổ tức là thông qua các quỹ tương hỗ hoặc trao đổi quỹ giao dịch (ETF) đầu tư nghiêm ngặt vào các công ty trả cổ tức. Các quỹ đầu tư vào các công ty có lịch sử trả cổ tức lâu dài và hồ sơ theo dõi mạnh mẽ về việc tăng các khoản cổ tức đó có xu hướng tạo ra lợi suất cao hiện tại với sự tăng giá vốn.
Tuy nhiên, đừng hy vọng những khoản tiền này sẽ vượt trội so với thị trường trong quá trình hồi phục của thị trường. Họ được tổ chức trong danh mục đầu tư để cung cấp lợi nhuận ổn định qua các chu kỳ thị trường khác nhau. Khi thị trường hồi phục, bạn có thể dần dần phân bổ ra khỏi quỹ cổ tức của mình, nhưng bạn nên luôn duy trì một phần như một biện pháp phòng thủ.
Đầu tư vào mặt hàng tiêu dùng
Ngay cả trong thời kỳ suy thoái, người tiêu dùng cần mua thực phẩm, thuốc, sản phẩm vệ sinh và vật tư y tế. Đây là những mặt hàng chủ lực tiêu dùng là mặt hàng cuối cùng được cắt giảm từ ngân sách gia đình. Vì vậy, trong khi các công ty bán TV màn hình phẳng và các sản phẩm tùy ý khác giảm doanh thu, các công ty bán sản phẩm thực phẩm và nhu yếu phẩm cá nhân thì không.
Dữ liệu cho thấy các loại công ty này vượt trội so với S & P 500 (Standard & Poor's 500 Stock Index - Chỉ số cổ phiếu 500 của Standard & Poor) trong năm giai đoạn suy thoái gần đây nhất. Các công ty chủ lực tiêu dùng bao gồm Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra và Wal-Mart. Những công ty đặc thù này cũng trả cổ tức tốt, giúp củng cố hồ sơ phòng thủ của họ. Ngoài ra còn có các quỹ tương hỗ đầu tư nghiêm ngặt vào các công ty chủ lực tiêu dùng. Danh mục đầu tư chủ lực của Fidelity chọn người tiêu dùng đầu tư tối thiểu 80% tài sản của mình vào các công ty tham gia sản xuất, bán hoặc phân phối mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng.
Cạnh tranh miễn phí với 100.000 đô la tiền ảo
Kiểm tra các kỹ năng giao dịch của bạn với Trình mô phỏng chứng khoán MIỄN PHÍ của chúng tôi. Cạnh tranh với hàng ngàn nhà giao dịch Investopedia và giao dịch theo cách của bạn lên hàng đầu! Gửi giao dịch trong một môi trường ảo trước khi bạn bắt đầu mạo hiểm số tiền của mình. Thực hành các chiến lược giao dịch để khi bạn sẵn sàng tham gia vào thị trường thực tế, bạn đã có thực tiễn bạn cần. Hãy thử Trình mô phỏng chứng khoán ngay hôm nay.
Facebook: Metaverse DNA Vietnam
Tham gia cộng đồng DNA tại đây
Facebook: Metaverse DNA Vietnam
Tham gia cộng đồng DNA tại đây
Comments
Post a Comment